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CellentFS SMARAGD KV ACR

SMARAGD ACR (Automated Customer Review)

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SMARAGD ACR web250

Bei Geschäftsanbahnung und Partnerschaft sind Sorgfaltspflichten im Rahmen der Customer Due Diligence (CDD) nach dem Geldwäsche-Gesetz einzuhalten. SMARAGD ACR hilft, in die Risikoklassifizierung statische Kundeneigenschaften sowie risikogewichtetes Transaktionsverhalten einzubeziehen. Daraus werden Reviewdaten abgeleitet zur Prüfung von Veränderungen im Kunden-Geschäftsverhalten. Manuell eingreifen muss der Fachbereich nur noch bei großer Abweichung.


Der Monitoring-Prozess
Zur Errechnung des Reviewdatums ist es notwendig, aus den risikogewichteten Transaktionen monatlich ein SMARAGD ACR Profil zu erstellen. Angereichert mit dem Risiko, dass sich für den Kunden aus den Stammdaten ergibt, wird zudem monatlich ein SMARAGD ACR Risikoprofil gebildet. Es wird als SMARAGD ACR Referenzprofil für die Errechnung des ersten Reviewdatums verwendet.

 

Reviewdatum als wiederkehrendes Ereignis
Das nächste Reviewdatum wird aus dem Risikowert des neuen Referenzprofils berechnet. Die Wiedervorlage wird aus der aktuellen Risikobewertung des Kunden abgeleitet. Bei Erreichen vergleicht das System das aktuelle Risikoprofil mit dem Referenzprofil. Ist die Abweichung groß, wird dies der Fachabteilung gemeldet. Ohne signifikante Abweichung wird das aktuelle Risikoprofil automatisch zum Referenzprofil und Basis der kommenden Berechnungen.


Key Features

  • Automatische Ermittlung der Aktualisierungsfristen
  • Automatisches Kundenreview
  • Bearbeitung nur bei signifikanter Abweichung im Risiko oder Geschäftsgebaren
  • Revisionssichere Dokumentation aller Prozessschritte
  • Einheitliche Datenbasis durch SMARAGD IPF für Prüfungssicherheit

Weitere Informationen finden Sie hier:
Factsheet SMARAGD ACR

targens GmbH - Calwer Straße 33 - 70173 Stuttgart
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